Technologieaktien sind seit Jahren die Überflieger an den Börsen. Seit Corona umso mehr. Gleichzeitig kommt es speziell im Tech-Bereich zu vollkommen irrationalen Kursexplosionen und Rekordbörsengängen bei sogenannten SPAC-Werten (spekulative Mantelgesellschaften). All das erinnert stark an die Dot.com Bubble aus dem Jahr 1999/2000. Diese Folge beschäftigt sich mit der Frage, ob sich womöglich eine vergleichbare Technologieblase 2.0 anbahnt. Dazu habe ich den Tech-Markt anhand von fünf Faktoren analysiert und mein Fazit gebildet. Link zum Blogbeitrag: https://www.benediktbrandl.com/2021/04/29/025-technologieblase-2-0/ Link zum Webinar: https://www.benediktbrandl.com/webinare/  

Die Wissenschaft des Investierens mit Benedikt Brandl | wie man abgesichert und profitabel investiert

#025 Technologieblase 2.0 ?

In dieser Folge geht es um europäische Aktien und die „Reversion to the Mean Rule“, also der Regel, dass Renditen langfristig zu ihrem Mittelwert zurückkehren. Europäische Aktien werden derzeit extrem untergewichtet oder sind teilweise gar nicht in den Portfolios vertreten. Wenn es aber nach der Reversion to the mean Rule geht, sollten europäische Aktien in den nächsten Jahren besser sein, als ihr Ruf. Hier der Link zum Blogbeitrag mit vielen hilfreichen Grafiken zur Folge: https://www.benediktbrandl.com/2021/02/21/mean-reversion/ Folge mir auf Facebook und erhalte regelmäßig Updates https://www.facebook.com/Benedikt-Brandl-127080962157094  

#024 Die Rückkehr der europäischen Aktien durch Reversion to the Mean?

Die Deutschen Haushalte belegen in der EU beim Gesamtvermögen pro Haushalt den letzten Platz! Der Grund dafür liegt in der Vermögensstruktur, um die es in dieser Folge gehen soll. Es gibt es zwei Kategorien von Vermögenswerten – Geldwerte und Sachwerte. Geldwerte beziehen sich auf eine Forderung, die auf einen festen Betrag in Euro abgestellt oder nominal verzinst ist. Sachwerte sind alles, was einen physischen Wert darstellt oder Grundbedürfnisse deckt, wie Gebäude, Unternehmen oder Rohstoffe. Die Verteilung Deines Vermögens in diese beiden Gruppen hat entscheidenden Einfluss auf dessen Wert. Diese Folge soll Dir dabei helfen Dein Vermögen zu erfassen, strukturieren und letztendlich auch zu erhöhen. Hier geht’s zur Excel-Vorlage https://www.benediktbrandl.com/vermoegensbilanz-2/

#023 Die richtige Vermögensstruktur

Heute darf announcen, dass mein Webinar über Finanzbildung und Basis-Investmentwissen live gegangen ist. Ich habe die letzten Monate intensiv daran gearbeitet und ich denke, es ist an der Zeit es für die Öffentlichkeit zugänglich zu machen. Das Ziel ist es, die Leute wirklich ganz vorne abzuholen. Insbesondere die Leute, die sich noch nicht so mit dem Thema Sparen und Anlegen beschäftigen haben. Was ist das Ziel des Webinars? Das Ziel ist es, die Leute wirklich ganz vorne abzuholen. Insbesondere die Leute, die sich noch nicht so mit den Themen Sparen und Anlegen beschäftigen haben. Ich glaube die meisten Hörer des Podcasts sind bereits ziemlich gut informiert, aber die breite Bevölkerung ist leider nicht so gut informiert in Finanzthemen, weil es auch im deutschen Bildungswesen viel zu kurz kommt. Diese Lücke soll das Webinar schließen. Worum geht es inhaltlich im Basiswebinar? Hauptsächlich geht es darum, die Leute aufzuwecken und ihnen aufzuzeigen, dass Handlungsbedarf besteht und, dass es wirklich schädlich ist, wenn sich Unsummen von Geldern auf unverzinsten Konten ansammeln. Im ersten Teil geht es um die Herausforderungen, denen wir uns gegenübergestellt sehen. Wir haben Nullzinsen, auf das auf unbestimmte Zeit. Wir haben die Inflation, die den Wert unseres Geldes permanent angreift. Auch um die Staatsverschuldung in Europa und der Welt und deren möglichen Auswirkungen geht es, aber auch darum, dass wir kaum noch eine Rente bekommen werden. Im zweiten Teil geht es dann um Lösungen. Es geht um die Vermögensstruktur der Deutschen, die ja traditionell sehr sicherheitsorientiert ist. Warum wir im europäischen Vergleich von Sparquoten und Haushaltsvermögen so schlecht abschneiden. Und natürlich geht es bei den möglichen Lösungsansätzen auch um das Thema Investieren mit ETFs. Was sind ETFs? Was sind die Vorteile? Wie hoch sind die Kosten in üblichen Finanzprodukten? Was sind die richtigen Ansätze in jungen, aber auch in älteren Jahren? Was auch Teil des Webinars ist, sind Vorschläge, was die nächsten Schritte sein können, um damit weiter zu kommen. Und nicht zuletzt auch was die größten Fehler sind, die es zu vermeiden gilt bzw. wie man es vermeidet damit Geld zu verlieren. Also alles in allem glaube ich, sollte das Webinar ein wirklich guter Startpunkt sein, um die Zusammenhänge zu verstehen und entscheiden zu können, ob man weiter machen will oder nicht. Aber von selbst werden wohl die wenigsten darauf kommen, sich überhaupt mit diesen Themen zu beschäftigen. Link zum Webinar: https://www.benediktbrandl.com/webinare/ Link zum Interview: https://www.benediktbrandl.com/2020/08/11/interview-pnp/ Link zur Facebookseite: https://www.facebook.com/pages/category/Podcast/Benedikt-Brandl-127080962157094/    

#022 Finanzbildung für alle mit dem Grundlagen-Webinar

Kurz vor Jahresende noch eine Folge zu einem alljährlichen wiederkehrenden Thema, dem Freistellungsauftrag und der Frage: hast du ihn für 2020 schon ausgenutzt? Außerdem gibt es am Ende der Folge einen Hinweis auf einen neuen Release.

#021 Freistellungsauftrag

Das Corona-Virus hält die Welt derzeit in Atem. Die Börsen sind im Krisenmodus. Wie soll man sich jetzt als Anleger verhalten? Sollte man jetzt einsteigen? Diesen Fragen werden wir uns widmen. Hier der Link zu den historischen Marktdaten: https://www.benediktbrandl.com/marktdaten/  

#020 Corona-Krise! Wie sich Anleger jetzt verhalten sollten

Viel Zeit ist vergangen, seitdem die letzte Folge online ging. Mehr als ich selbst erwartet hätte. Was 2019 bei mir los war und was meine Pläne für 2020 sind, erfährst Du in dieser Folge. Melde Dich unter www.benediktbrandl.com zum Newsletter an und erhalte eine Info, sobald eine neue Folge online ist.

#019 Es geht weiter!

Physische und synthetische Replikation von ETFs. Dieser Hörerfrage wollen wir heute nachgehen. Zuerst sprechen wir über die Unterschiede dieser beiden Replikationsmethoden, was ein Swap ist und was man dazu wissen muss. Außerdem zeige ich euch anhand von Live-Beispielen, wie das in der Praxis aussieht und gebe meine persönliche Meinung zur Handhabung im Depot ab. Solltet ihr Fragen haben schreibt mir eine Mail an benedikt@benediktbrandl.com oder besucht meine Webseite unter www.benediktbrandl.com.

#018 Physische und synthetische Replikation von ETFs – Hörerfragen 3

In dieser Folge sprechen wir über eine Hörerfrage die lautete: „welche Risiken haben ETFs, die andere Wertpapiere nicht haben?“. Ich würde diese Risiken in allgemeine und spezielle aufteilen. Allgemeine aber elementare Risiken sind das Marktrisiko, Währungsrisiko, Länderrisiko und das Klumpenrisiko. Spezielle ETF-Risiken sind ein Anbieteroligopol, Stimmrechtsabgabe, Sondervermögen vs. Note, Risiken von Rohstoff- und Hebel-ETFs und passives Geld ist „dummes Geld“.

#017 Risiken von ETFs - Hörerfragen 2

In dieser und den nächsten Folgen beantworte ich die Hörerfragen, die mir die letzten Wochen geschickt wurden. Im ersten Teil wird es um ETF-Sparpläne gehen, ob sie zu empfehlen sind, welche Vorteile sie bieten und was es zu beachten gilt. Unter anderem spreche ich dabei über die Flexibilität und Effizienz, über den Costaverage-Effekt, die Macht des Zinseszinseffektes, aber auch über technische Fragen, wie die Handelskosten, den Ausführungsplatz und die Strukturierung von ETF-Sparplänen. Außerdem habe ich meine Renditekarte, die ich bereits seit einigen Jahren einsetze, um die Macht des Zinseszinses zu verdeutlichen  auf meiner Webseite veröffentlicht. Lade sie dir runter unter www.benediktbrandl.com/renditekarte/

#016 ETF Sparpläne und Zinseszinsen - Hörerfragen 1

In der letzten Zeit erreichten mich viele Mails von Hörern, die mir ihr Feedback und ihre Fragen mitteilten. Für diesen Zuspruch möchte ich mich bei allen herzlichst bedanken. Es freut und motiviert mich enorm zu hören, dass es Leute da draußen gibt, denen meine Inhalte wirklich weiterhelfen und die meine Tipps gerne annehmen. Das war auch die Intension dieses Projektes. Jetzt möchte ich meinem Versprechen nachkommen und auf eure Fragen eingehen, was ich in dieser Folge nun tue. Viele Hörer stellen mir Fragen zum Thema ETFs. Deswegen soll es in dieser Folge zunächst nochmal um die Grundlagen von ETFs gehen, damit ich auch jeden von vorne abhole. Was ist ein ETF? Worin liegen die Vorteile? Warum sind sie beim Privatanleger noch nicht angekommen? Und wo ihre Grenzen liegen. In der nächsten Folge gehe ich auch eure speziellen Fragen ein. Vielen Dank für euer Feedback, macht weiter so! Wenn auch du Fragen zum Thema investieren und Vermögensgestaltung hast, dann schreib sie mir an benedikt@benediktbrandl.com oder besuche mich auf www.benediktbrandl.com

#015 Was sind ETFs?

Viele Leute haben Gelder auf ihren Konten, mit denen sie derzeit null Zinsen erwirtschaften. Das stört sie und sie wünschen sich schon, dass es arbeitet und Zinsen erwirtschaftet. Aber es fehlt oft das Motiv und die Notwendigkeit ins Handeln zu kommen. Entscheiden ist eigentlich das Anlageziel und nicht die Geldanlage als Selbstzweck. Denn, wenn ich genau weiß wo ich hin will, dann kann ich mich voll darauf fokussieren und den schnellsten Weg gehen. Und das macht dich auch beim Sparen zu einem besseren Anleger und führt zu besseren Anlageentscheidungen. Erfahre mehr auf meinem Blog unter www.benediktbrandl.com/blog

#014 Was ist dein Anlageziel?

Ich möchte in dieser Folge auf die weltweite Staatsverschuldung und die Auswirkungen auf dein Vermögen eingehen. Zuerst spreche ich darüber, wie es überhaupt zu dieser starken Verschuldung weltweit gekommen ist und komme dann im zweiten Teil darauf, wie man die Schulden wieder abbauen kann und mit welchen Konsequenzen das verbunden wäre. Unter anderem geht es auch um die Themen Inflation, finanzielle Repression und Staatsbankrott. Den vollständigen Blogbeitrag findest du unter www.benediktbrandl.com/blog

#013 Weltweite Staatsverschuldung und die Auswirkung auf dein Vermögen

Heute geht es um eine Frage, die ich derzeit sehr oft bespreche, mit meinen Kunden, den Leuten die ich bei ihren Finanzanlagen berate, und die teilweise große Verunsicherung hervorruft. Es geht um die Frage: „ist jetzt nicht alles schon so hoch?“ Deswegen möchte ich euch fünf Gedanken mitgeben, die euch Orientierung geben sollen. Den vollständigen Blogbeitrag findet ihr unter https://www.benediktbrandl.com/blog

#012 Ist jetzt nicht alles schon so hoch?

Mehr Rendite bei weniger Risiko - Ein vollmundiges Versprechen, das man eher aus der Fondsindustrie kennt und das meistens nicht gehalten wird. In diesem Fall ist es aber anders, ich spreche mit dir in dieser Folge über die Kunst des Rebalancierens, also das sogenannte Rebalancing. Das Rebalancing ist ein Verfahren bei dem man die ursprünglichen Gewichtungen der einzelnen Anlagen im Depot regelmäßig wiederherstellt. Wenn über die Zeit hinweg ein Investment wesentlich besser läuft als die anderen, dann nimmt auch der Anteil im Depot zu und anders herum. Wenn man dann ein Rebalancing macht, dann wird der Gewinnüberschuss von der gut gelaufenen Position verkauft und bei den schlechter gelaufenen Positionen reinvestiert. Das heißt man verkauft systematisch teurer und kauft günstiger. Du erhöhst damit die Rendite deines Portfolios und senkst gleichzeitig das Schwankungsrisiko Damit ihr es ein bisschen einschätzen könnt, von welchen Größenordnungen wir sprechen, zeige ich euch ein kurzes Beispiel. Wenn man von 1988 bis 2013 zur Hälfte in Deutsche Aktien und deutsche Staatsanleihen investiert hätte, wären nach 25 Jahren 7,72% Rendite rausgekommen. Allerdings verschieben sich die Anteile der beiden Anlageformen über die Zeit recht deutlich. In der Regel zu den höherrentierlichen Aktienbeständen. Wenn man einmal im Jahr die ursprüngliche Gewichtung von 50-50 wieder hergestellt hätte, wäre die Rendite mit 8,63% bedeutend höher gewesen. Ein Plus von 0,91% pro Jahr und das total verrückte ist, dass die Schwankungen - also das Risiko und die Rückgänge - abgenommen haben. Und zwar spürbar um 1/5. (Disclaimer: Renditen der Vergangenheit sind keine Garantie für zukünftige Renditen, risikobehaftete Kapitalanlage) Ich finde das schon extrem beeindruckend. Weil normalerweise jede Handlung im Depot, die eine Erhöhung der Rendite beabsichtigt, auch immer mit einer Erhöhung des Risikos einhergeht. Aber in diesem Fall ist das anders. In der Folge beschäftigen wir uns damit warum das so ist, wie man das Rebalancing selbst umsetzt und welche Eigenschaften die einzelnen Anlagen optimaler Weise mitbringen sollten.

#011 Mehr Rendite bei weniger Risiko - Die Kunst des Rebalancings

In diesem Podcast wirst du hören, wie man abgesichert und profitabel investiert und zwar mit wissenschaftlichen Methoden. Es ist eine Zusammenfassung der Erkenntnisse aus 70 Jahren Kapitalmarktforschung. Durch die konkreten Handlungsanweisungen wirst Du in die Lage versetzt bessere finanzielle Entscheidungen zu treffen, Empfehlungen Deiner Bank kritisch zu hinterfragen und selbst Geldanlagen zu tätigen, kostenminimiert und wissenschaftlich fundiert. ETFs bzw. Indexfonds spielen natürlich auch eine Rolle.

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