Samodzielna budowa portfela to nie rocket-science, ale wymaga konkretnego wysiłku czasowego i intelektualnego, zwłaszcza jeśli jesteśmy początkującymi inwestorami. Dobra wiadomość jest taka, że jak dobrze opracujemy swój portfel, to później wystarczy poświęcić na jego prowadzenie nawet nie więcej niż godzinę w roku.Ten odcinek podcastu to zapis sesji LIVE przeprowadzonej w formie warsztatów z wykorzystaniem mojego oprogramowania #ST. To za razem kontynuacja innego lajwa, na którym wyłożyłem podstawy teoretyczne. Tym razem wykorzystujemy tę wiedzę w praktyce. Z jednej strony chciałem pokazać, że nie taki diabeł straszny jak niektórzy go malują. Z drugiej zaś strony chciałem pokazać, że naprawdę warto wziąć sprawy we własne ręce – jest się o co bić! Dosłownie! I pokazuję to na REALNYCH przykładach.Jak Ci powiem, że dzięki samodzielnemu prowadzeniu portfela możemy osiągać średniorocznie lepszy rezultat o 1-2 punkty procentowe, to może nie robi to wrażenia. Ale co powiesz, że dzięki mądrze przygotowanemu portfelowi na emeryturę będziesz mógł przejść 10-20 lat wcześniej, albo że wypracujesz kapitał o 50 i więcej % większy? To jest właśnie magia procentu składanego. Przeceniamy swoje możliwości w krótkim horyzoncie czasu, a nie doceniamy tego co możemy osiągnąć w wieloletniej perspektywie.Materiał dostępny w formie podcastu? oraz wideo? .? Strona odcinka: https://systemtrader.pl/071

System Trader

ST 071: Warsztaty z budowy portfela ETF – case study

Sporo mówiłem już o ETFach i sporo zapewne jeszcze powiem. To świetne narzędzie, dzięki któremu inwestowanie nigdy nie było tak łatwo dostępne dla mas, a przy tym tak proste i tanie. Paradoksalnie jednak sukces funduszy ETF jest też i ich przekleństwem: nietrudno zagubić się w gąszczu tysięcy funduszy tracąc z oczu to co jest kluczowe – jasno określoną strategię inwestycyjną. Bardzo łatwo ulec pokusie skakania z kwiatka na kwiatek wyrządzając sobie przy okazji krzywdę.Dziś zapraszam do wyjątkowego odcinka, który jest zapisem transmisji live przeprowadzonej na YouTube. To kompletny przewodnik po świecie samodzielnego i odpowiedzialnego inwestowania. To materiał mogący robić spokojnie za książkę lub kurs. Jeśli stawiasz pierwsze kroki – tu znajdziesz wszystko co Ci potrzebne na start. Jeśli zaś już masz pewną wiedzę, to teraz będziesz mógł ją uporządkować i pogłębić.Pamiętaj – na końcu chodzi o wypracowanie prostej konstrukcji portfela. Wcale nie musisz przy tym poświęcać na to wiele czasu – nawet kilka minut w roku może wystarczyć. Ale by zrobić to rzetelnie i z głową, musisz poznać i zrozumieć podstawy. I to jest zadaniem tego materiału.Materiał dostępny w formie podcastu? oraz wideo? .? Strona odcinka: https://systemtrader.pl/070

ST 070: Samodzielna budowa portfela ETF – kompletny przewodnik inwestora

Tworząc materiały o inwestowaniu opartym na twardych, policzalnych i weryfikowalnych regułach sięgam zwykle do osób za granicą lub zagranicznych opracowań. W Polsce metodyczne podejście do inwestowania, gdzie decyzje inwestycyjne dyktowane są przez algorytm nadal jest niszą. Ale to nie znaczy, że nie mamy w Polsce ludzi, którzy mają w tym temacie wiele do powiedzenia. Moim dzisiejszym gościem jest Grzegorz Link, który zawodowo zajmuje się właśnie tworzeniem modeli inwestycyjnych dla jednego z funduszy w Polsce.Grzegorz z wykształcenia jest fizykiem, co może niektórych dziwić. Sęk w tym jednak, że w budowaniu modeli rynkowych liczą się takie umiejętności jak programowanie i matematyka, co tak się składa jest podstawowym narzędziem współczesnych fizyków. Podczas rozmowy poruszamy wiele interesujących zagadnień starając się odpowiedzieć na pytanie – jak to jest możliwe, że powszechnie znana strategia inwestycyjna nadal może być zyskowna. Dowiesz się o typowych mitach związanych z inwestowaniem, pułapkach i trudnościach czyhających na inwestorów, czy przykładowych przewagach na rynku, które można wykorzystać w swoich strategiach.Materiał dostępny w formie podcastu?, wideo? oraz tekstu?. Full-wypas. ?? Strona odcinka: https://systemtrader.pl/069

ST069: Jak powszechnie znana strategia nadal może być zyskowna?

Jestem zaszczycony, że mogę ponownie gościć u siebie w podkaście Toma Basso – legendarnego inwestora stosującego tzw. podążanie za trendem. Tym razem w tle rozmowy towarzyszyć nam będzie książka „Trend Following Mindset”, w której inny słynny inwestor, Larry Hite napisał w recenzji: „Każdy może zarobić dużo pieniędzy bez odpowiedniego sposobu myślenia według filozofii podążania za trendem, ale nigdy nie utrzyma tych wyników. Ten sposób myślenia to nie wszystko, ale jest całkiem blisko”.W tym odcinku rozmawiamy na wiele tematów związanych z inwestowaniem na rynku. Usłyszysz o inwestowaniu algorytmicznym, roli psychologii i pasywnym podejściu do inwestowania w opozycji do aktywnego. Jest też o tym, dlaczego inteligencja nie idzie w parze z wynikami inwestycyjnymi.Materiał dostępny w formie podcastu? i wideo? (język angielski) oraz tekstu?(język polski). Full-wypas. ?? Strona odcinka: https://systemtrader.pl/068

ST 068: Podążanie za trendem jako filozofia inwestowania – wywiad z Tomem Basso

Inwestowanie kojarzy się większości społeczeństwa z czymś bardzo skomplikowanym. Tak bardzo, że ludzie rezygnują z inwestowania własnych pieniędzy całkowicie albo kupują gotowe produkty inwestycyjne, na przykład w postaci absurdalnie drogich funduszy inwestycyjnych. Inni zaś starając się brać sprawy we własne ręce w naturalny sposób zaczynają wszystko komplikować.W tym materiale przedstawiam dwa banalne portfele w zupełności wystarczające do tego, aby nasz kapitał został rozsądnie zainwestowany. Przy tym są to rozwiązania tańsze, w niektórych przypadkach nawet 10-cio krotnie, od wszystkiego co można znaleźć pośród gotowych produktów. Ale to nie wszystko: w pakiecie otrzymujecie gwarancję pobicia większości funduszy inwestycyjnych na świecie. Gdyby i tego było mało, to dodam, że na zarządzanie tym portfelem wystarczy dosłownie kilka minut w roku.Gdzie jest haczyk? Cytując klasyka, prostota jest wielką zaletą, ale wymaga ciężkiej pracy, aby ją osiągnąć i edukacji, aby ją docenić. Co gorsza, złożoność lepiej się sprzedaje. Dlatego choć przedstawione portfele są naprawdę banalne w swej budowie, to materiał trwa kilkadziesiąt minut, aby odpowiednio nakreślić temat.Materiał dostępny w formie podcastu?, wideo? oraz ?tekstu. Full-wypas. ?? Strona odcinka: https://systemtrader.pl/067

ST 067: Leniwy portfel, czyli przepis na proste i skuteczne inwestowanie

Strona odcinka (plus transkrypt):? https://systemtrader.pl/066Michał Szafrański, bez cienia przesady, to najbardziej szanowany, rozpoznawalny i poczytny bloger finansowy w Polsce. Jego książka z zakresu finansów osobistych „Finansowy Ninja” okazała się bestsellerem, sprzedanym w ponad 100 tysiącach egzemplarzy. Michał ucząc całe rzesze ludzi jak mądrze i rozsądnie postępować z pieniędzmi, niejako przy okazji totalnie odmienił świat wydawniczy w Polsce, udowadniając, że za dobrze wykonaną pracę można otrzymać godziwe wynagrodzenie.Dzisiejsza rozmowa skupia się głównie wokół tego jak zarządzać nadwyżkami kapitału, lokując je między innymi na giełdzie. Dowiemy się jak do tego podchodzi sam Michał. Rozmawiamy też o tym jak wyglądała jego droga do ogromnego sukcesu, o urokach bycia jednoosobowym przedsiębiorstwem, o roli pieniędzy w naszym życiu oraz o czynieniu dobra udzielając się w inicjatywach charytatywnych.Zapraszam do wyjątkowego odcinka z osobą, która miała również ogromny wpływ na mnie. Być może, gdyby nie Michał, nie byłoby bloga i podcastu System Trader.I jeszcze jedno: nieco nas poniosło, bo rozmowa trwa 3 godziny. Jestem jednak głęboko przekonany, że czas spędzony z Michałem przypadnie Wam mocno do gustu.

ST 066: Michał Szafrański, czyli o tym jak inwestuje finansowy ninja

Słowo piramida w świecie inwestowania zwykle kojarzy się bardzo negatywnie i nic w tym dziwnego: na myśli mamy masowe, zorganizowane oszustwa finansowe. Nie każdy jednak zdaje sobie sprawę, że określenie „piramida inwestycyjna” ma również drugie znaczenie, tym razem o pozytywnym wydźwięku. Co więcej – warto, aby każdy inwestor chcący poruszać się po rynku w sposób świadomy i rozsądny rozumiał czym taka piramida jest i zbudował własną, spełniającą konkretne wymagania.Piramida inwestycyjna określana jest też mianem piramidy ryzyka. W skrócie polega to na tym, by nasz portfel inwestycyjny oparty był na solidnych fundamentach, na których możemy budować i dokładać kolejne elementy o większym ryzyku. Można więc powiedzieć, że piramida inwestycyjna to struktura naszego portfela.? Strona odcinka: https://systemtrader.pl/065

ST 065: Piramida inwestycyjna: jak budować swój portfel?

Jeszcze do lat 70. XX wieku cały świat walczył z rynkiem, starając się dobierać indywidualne spółki do portfela. Nikt nie myślał o tym by kupić cały rynek co najmniej z dwóch powodów: po pierwsze było to trudne do wykonania technicznie, a po drugie – kto chciałby mieć wynik rynkowej średniej? Tym bardziej w USA! Dlatego nie powinno dziwić, że idea inwestowania w indeks była z gruntu określona jako „nie-amerykańska”. Pomimo tak wydawać by się mogło niekorzystnej pozycji startowej dla inwestowania w indeksy, pomysł nie tylko przyjął się, ale wręcz stał się przyczynkiem do pojawienia się tak zwane pasywnej rewolucji.Moim gościem jest Artur Wiśniewski z bloga stockbroker.pl, który prowadzi również popularną grupę facebookową o nazwie, a jakże – „Pasywna Rewolucja”. Można powiedzieć, że Artur jest największym propagatorem tej idea nad Wisłą, dlatego jest znakomitą osobą do dyskusji o inwestowaniu z wykorzystaniem funduszy ETF. Przy okazji zapraszam na darmową konferencję online organizowaną przez Artura „Jak Inwestować Na Giełdzie”, na której będę miał przyjemność zaprezentować swoją prezentację o ETF’ach.W tym odcinku:? Akcje i obligacje bezpośrednio czy ETF – w co lepiej inwestować?? ETF-y czy fundusze inwestycyjne – w które lepiej inwestować?? ETF-y czy fundusze indeksowe – które narzędzie inwestowania pasywnego jest lepsze?? Dywidenda, replikacja, hedging - które rodzaje ETF warto preferować?? Czy z ETF-ów można zbudować cały portfel inwestycyjny? Jakie klasy aktywów warto mieć w portfelu - czy ETF jest w każdym przypadku najlepszym narzędziem?? Ile ETF-ów warto mieć w portfelu?? Ile kosztuje inwestowanie w ETF?? Na jakich rynkach warto kupować ETF-y?? Jak inwestować w ETF-y w ramach IKE/IKZE?Więcej szczegółów na stronie odcinka: systemtrader.pl/064

ST 064: Jak inwestować w ETF-y według Artura Wiśniewskiego?

Niemal pół wieku temu zrodziła się idea inwestowania indeksowego, czyli strategii polegającej na podążaniu za całym rynkiem bez próby jego pokonywania. Inwestor po prostu kupuje fundusz replikujący określony indeks, nie starając się w aktywny sposób poszukiwać pojedynczych spółek w nadziei na pokonanie rynku. Jest to świadoma rezygnacja z możliwości uzyskania wyniku ponadprzeciętnego. Początkowo wydawało się to wręcz absurdalne, bo kto chce być przeciętnym inwestorem? ? Paradoks polega na tym, że uwzględniając koszty i podatki inwestor taki może w ten sposób mieć lepsze wyniki od aktywnego inwestora, starającego się ten rynek pobić. Mówiąc jeszcze inaczej: w większości przypadków próba pobijania rynku przez inwestora kończy się na tym, że to on zostaje przez niego pobity.Pomysł pasywnego inwestowania indeksowego stał się jeszcze bardziej popularny wraz z nastaniem 30 lat temu ery funduszy ETF, czyli tanich funduszy notowanych na giełdzie. Ich rosnąca popularność powoduje jednak, że coraz częściej pada pytanie: co się stanie, gdy większość inwestorów porzuci aktywne inwestowanie i zacznie podążać za pasywnymi strategiami? Czy jest to możliwe? Czy rynek jaki znamy od zawsze załamie się, przestanie funkcjonować? Czy grozi nam globalny krach spowodowany tym, że inwestorzy coraz częściej inwestują poprzez fundusze ETF?Strona odcinka: https://systemtrader.pl/063Oprogramowanie #ST: http://systemtrader.pl/STBądźmy w kontakcie:Facebook: https://www.facebook.com/groups/SystemTraderYouTube: https://www.youtube.com/channel/UC53oqQ6MSo5GUCW5_4AtwOATwitter: http://twitter.com/jacek_lempart

ST 063: Czy fundusze ETF spowodują krach na rynku?

Niemal 2 lata temu gościłem w podcaście Gary Antonacciego, który specjalizuje się w inwestowaniu z wykorzystaniem anomalii momentum i tamten odcinek cieszył się ogromnym zainteresowaniem. Po części dzięki temu, że technicznie taki model inwestowania może być bardzo prosty, a poniekąd dlatego, że jest przy okazji mało absorbujący czasowo. Co, dla jasności, nie znaczy, że sam proces inwestowania jest prosty od strony mentalnej.Dziś mam przyjemność gościć Garyego ponownie ale rozmawiamy o podejściu do inwestowania, które stoi na przeciwległym biegunie do anomalii momentum. O ile momentum wykorzystuje długoterminowe trendy, tak dziś Gary opowie nam jak można wykorzystać krótkoterminowe, antytrendowe anomalie rynkowe w sytuacji, gdzie rynek jest ekstremalnie wykupiony lub wyprzedany.

ST 062: Kontrariańskie podejście do inwestowania wykorzystujące nadmierny optymizm i skrajny pesymizm – wywiad z Gary Antonaccim

Regularnie otrzymuję na skrzynkę pocztową wiadomości z pytaniami o to jak postawić pierwsze kroki w inwestowaniu. Czasami są to wręcz bardzo konkretne pytania w stylu: w co zainwestować albo co sądzę o przykładowym portfelu inwestycyjnym. Przyznam, że te pytania wprowadzają mnie w zakłopotanie: po pierwsze nie jestem uprawniony do doradzania w zakresie inwestowania, po drugie każdą sytuację należy rozpatrywać indywidualnie. No i wreszcie po trzecie: choć mam swoje dość bogate już doświadczenia związane z inwestowaniem na rynkach, to nie uważam się za eksperta. Serio!Postanowiłem jednak stworzyć przystępny odcinek o tym jak podejść do tego tematu, ale na zasadzie oferowania Wam wędki zamiast ryby i to z perspektywy moich doświadczeń. Przekazuję w tym odcinku taką esencję tego zagadnienia moimi oczami jako punkt wyjścia do kolejnych kroków. Staram się też pokazać jakich błędów unikać, jak nie wpadać w pułapki. Nie trzeba bowiem być genialnym inwestorem – wystarczy być… przeciętnym inwestorem. Mało ambitne? Większość inwestorów ma wyniki gorsze od tego co rynek daje nam za darmo, czyli są gorsi od przeciętnego inwestora. Brzmi lepiej? :-)

ST 061: Jak zacząć inwestować na rynkach kapitałowych? – garść praktycznych porad z perspektywy moich doświadczeń

Strona odcinka: https://systemtrader.pl/060Po ponad dwóch latach pracy nad oprogramowaniem dla inwestorów przeszedł czas na jego przedsprzedaż. W tym odcinku opowiem o tym procesie: od momentu startu projektu, aż do chwili pierwszej sprzedaży. Podzielę się swoimi doświadczeniami, wnioskami, popełnionymi błędami, przemyśleniami i planami na przyszłość.Wbrew temu co się powszechnie mówi, nawet najlepszy produkt sam się nie sprzeda. Stworzenie i promowanie mojego produktu wymagało umiejętności na wielu płaszczyznach: inwestowania, IT oraz marketingu. Zwłaszcza ten ostatni aspekt był i jest nadal dla mnie ogromnym wyzwaniem.Otwierając blog i podcast systemtrader.pl od początku przyświecało mi to, aby dostarczać realną, praktyczną wartość dla odbiorcy. Oferując swój pierwszy produkt w postaci oprogramowania nie jest inaczej. Czuję natomiast jeszcze większą odpowiedzialność za to co robię, bo najwyższym dowodem uznania dla mojej pracy jest moment, gdy ktoś jest gotowy za nią mi zapłacić.

ST 060: 201 tys. zł przychodu w miesiąc, czyli przedsprzedaż mojego pierwszego produktu – oprogramowania dla inwestorów

Strona odcinka: https://systemtrader.pl/059Mój gość, Mateusz Samołyk, choć jak sam siebie określa pokoleniowo należy do millenialsów, cechuje się niesamowitą wręcz finansową racjonalnością. Od najmłodszych lat na poważnie zabrał się do budowania swojego majątku. Stara się oszczędzać 70% swoich zarobków, a przed 40 rokiem życia planuje osiągnąć niezależność finansową. W 2019 roku otworzył bloga i podcast „Inwestomat”, gdzie w przystępny sposób porusza tematy finansów osobistych, inwestowania i szeroko pojętej ekonomii. Misją Mateusza jest dotarcie do jak najszerszej grupy osób w nadziei, że realnie może im pomóc swoją wiedzą i doświadczeniem.Nazwa bloga i podcastu „Inwestomat” nie jest przypadkowa – Mateusz jest zwolennikiem automatyzowania procesu zarządzania swoimi pieniędzmi. Dzięki temu można zobiektywizować podejmowanie decyzji, oszczędzając przy tym czas i obalając mit, że samodzielne inwestowanie pieniędzy musi wiązać się z poświęceniem masy czasu.

ST 059: Mateusz Samołyk z bloga „Inwestomat”, czyli o tym jak rozsądnie podejść do inwestowania od najmłodszych lat

Gdy zaczynałem swoją pierwszą przygodę z rynkami finansowymi byłem przekonany, że aby skutecznie inwestować, należy skutecznie odgadnąć przyszłość. To takie naturalne myślenie początkującego inwestora – jeśli na przykład odgadnę, że w przyszłym roku rynek akcji w Polsce będzie rósł, to na tym zarobię. Nie ma innej drogi. Tak przynajmniej nam się często wydaje.Nic więc dziwnego, że prognozy cieszą się ogromną popularnością. Im prognoza opakowana w bardziej sprawnie opowiedzianą historię, tym lepiej – sprawia lepsze wrażenie dla odbiorcy, daje poczucie zrozumienia rynków i kontroli nad sytuacją. A to właśnie niepewność na rynku powoduje największy dyskomfort u inwestorów. Jeszcze lepiej jak całość podlana jest sensacyjnym sosem czy teorią spiskową. To generuje dodatkowe emocje u odbiorcy takich treści co z kolei przekłada się na szersze audytorium dla autora treści. Co ciekawe bardzo skupiamy się na analizowaniu bieżących prognoz, ale już z mniejszym zapałem analizujemy prognozy tworzone w przeszłości. Szkoda, bo właśnie tu uzyskalibyśmy najwięcej informacji o ich przydatności w inwestowaniu.

ST 058: Szaleństwo prognozowania rynków finansowych

Strona odcinka: https://systemtrader.pl/057Rick Ferri, gość dzisiejszego odcinka, to osoba doskonale znana w branży inwestycyjnej od lat. Jest emerytowanym oficerem amerykańskiej piechoty morskiej i pilotem myśliwców. Pracował również jako makler oraz zarządzający w firmie inwestycyjnej oraz zdobył tytuł CFA, czyli międzynarodowego doradcy inwestycyjnego. Obecnie zajmuje się głównie konsultingiem w obrębie taniego inwestowania w indeksy. Rick jest też autorem licznych książek dla inwestorów oraz prowadzi podcast Bogleheads, który kierowany jest do każdego, kto szuka rozsądnego podejścia do inwestowania i finansów osobistych.W tym odcinku rozmawiamy o filozofii inwestowania w indeksy zaproponowaną przez Jacka Bogle, założyciela firmy Vanguard. Dowiesz się o powodach dla których Rick proponuje inwestować poprzez tanie fundusze indeksowe, odradzając aktywnych prób zarządzania portfelem. Rick tłumaczy też jak podejść do samodzielnej budowy portfela opartego na funduszach ETF. Pytam też mojego gościa między innymi o to co się stanie, gdy wszyscy zaczną inwestować pasywnie.

ST 057: Rick Ferri – Dlaczego większość inwestorów powinna inwestować pasywnie?

Interesujesz się inwestowaniem na rynkach kapitałowych? Szukasz swojego sposobu na oszczędzanie i pomnażanie pieniędzy? Zastanawiasz się jak postawić swoje pierwsze kroki na giełdzie? Podcast System Trader jest właśnie dla Ciebie!Ponadto: fakty, mity, ekskluzywne wywiady i ciekawostki ze świata finansów. Zaprasza Jacek Lempart.

hubhopper

System Trader

hubhopper